Рубрика: Финансы

Решение о закупке обычно принимают по остатку на счету и скидке поставщика, а обязательные платежи и оборачиваемость товара в расчёт не берут. Показываем формулу и пример, как заранее посчитать, сколько денег на закупку доступно на самом деле.

«Товара на складе на три миллиона» — не то же самое, что три миллиона свободных денег. Разбираем формулу оборачиваемости запасов в разах и днях и на условном примере показываем, как одна и та же сумма может быть заморожена в 5 раз дольше, чем у соседнего товара.

Остаток на счету сегодня ничего не говорит о том, что случится через две-три недели. Показываем рабочую структуру платёжного календаря на 6 недель для нескольких площадок — с формулой коэффициента покрытия, который виден раньше, чем остаток уходит в минус.

Кассовый разрыв редко наступает внезапно — обычно его видно заранее, если свести доходы и расходы по датам, а не по месяцам. Показываем, как платёжный календарь на 4–6 недель вперёд помогает увидеть проблемную неделю до того, как она наступит.